xxx储蓄所x月份内控、案防分析报告
x月份xxx储蓄所根据支行内控案防的要求认真组织学习并严格执行内控、案防有关规定。定期召开本网点的的内控、案防会，认真组织员工学习业务流程和规章制度的新变化，及时传达分、支行文件制度、核算通报，对发现的问题及时规范；对高风险业务加大防控力度，消除隐患；利用晨会组织讲解近期总、分行签发的服务事件通报，勉励员工深化服务理念、提升服务能力提高服务水平。集中组织学习《xx违规行为处理规定》，结合分行的规章制度以及网点柜员的岗位特点开展遵章守纪教育、强化制度的执行力，培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性。现将情况汇报如下：
一、内控、安防工作履职情况x月份网点根据我行《xxxx年案件防范工作计划和措施》的要求落实好网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查、员工行为动态排查等制度为网点的稳健经营和快速发展奠定制度基础。通过集中组织学习《xx违规行为处理规定》，培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性。日常工作中通过晨会、每周一次业务学习等多种形式加强内控、案防管理。布置全员认真学习并严格执行内控、案防有关规定，严格按业务操作流程进行业务操作，在定期召开网点的内控案防分析会上由每个柜员对自己经办的业务风险点进行剖析、网点负责人和营业经理进行点评并讨论业务操作风险点，使全体员工从思想上高度重视，提高全员风险防范意识；通过加强现场管理和授权中的制度培训以及设备的维护管理，降低操作中的主、客观风险驱动因素最大限度降低操作性风险，做到业务发展和内控管理并重且相互促进，最大限度保证业务的良性可持续快速发展。x月份网点业务量x笔，占全行业务量的x；日均库存x万，低于分行计划x万元，现金综合运用率x。网点充分重视控制无息资产占用和ATM自助柜员机的合理库存。网点将继续努力降低无息资产占用，提高现金综合运用率。xxxx柜员xxxx开户申请书应上缴第三联误上第一联形成一类风险事件一笔；xxxx柜员办理代理业务时未将客户及代理人身份证复印件上缴形成三类风险事件一笔；xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易形成三类风险事件二笔。本月网点由于xxxx柜员审核凭证不认真补打凭证一笔。运用风险三项指标：风险暴露水平、风险率、风险度在业务量占比较低的情况下排名较高，说明网点内部操作风险冲击较大r