核定通知书》（格式见附件1）通知企业，免办贷款申报、审批手续。432成员企业需超过核定的资金定额使用集团资金的，须填写《内部贷款申请书》（格式见附件2），经本企业总经理签字后，向集团公司资金结算中心申请贷款。433资金结算中心审查企业贷款申请的理由是否充分、数额是否合理、还款计划是否落实等有关内容，初步评审同意受理并签署意见后，报财务部主任、总会计师审批，同意后办理贷款的资金拨付手续。434企业应依据批准的内部贷款申请所确定的还款计划，按时归还贷款（可以提前）。未经同意续贷，到期没有归还贷款的，除从逾期之日起加收一倍的贷款利息外，资金结算中心可采取各种措施随时予以收回。44资金结算中心的日常核算441资金结算中心负责为各成员企业开设存款、贷款账户，及时、准确登记每笔存款、贷款资金收支情况。每月底向各成员企业（财务
f部门）提供存款、贷款对账单。442企业财务部门应对取得的存款、贷款对账单及时进行核对，发现问题及时与资金结算中心核对清楚。
5各成员企业对外融资的管理51各成员企业依循集团筹资策略，根据经营对资金的需求状况，充分利用自身的信用资源，适当拓展融资渠道。52各成员企业对外融资，必须首先填报《对外融资申请书》（附件3），经集团公司批准后，方可办理借贷手续。53集团公司财务部全面掌握各成员企业对外融资情况，统筹管理、协调相关工作。
6罚则61各成员企业对取得的任何资金收入隐瞒不报或虚报、少报的，以及私存帐外资金的，一经查出，视同贪污，追究成员企业有关领导和当事人的责任，并给予严肃处理。62成员企业未经集团公司同意，擅自拆借资金给其他单位和个人的，一经查出，责其追回所借资金，并按营私舞弊处理。
f7附则71本制度由集团公司财务部负责解释、修订。72本制度自2001年9月1日起试行。
附件：1资金定额核定通知书（格式）2内部贷款申请书（格式）3对外融资申请书（格式）
f附件1：
资金定额核定通知书
公司：根据《XX集团资金管理制度》规定的有关条件，经测算、综合平衡，核定你单位资金定额数额为占用的资金为万元，贷款为有关指标数据如下：项目万元项目应收帐款周转率存货周转率流动资产周转率总资产周转率（次）销售收入流动资产固定资产净值营运资金万元，目前你单位实际万元，故核定你单位在结算中心的存款为万元（人民币）。自本日起按规定计息。
f备注
XX集团财务部（资金结算中心）年r