成特定用途后，须及时销户。4133财务部门应定期对各开户行的户头进行清理、核对，对不再使用的帐户应及时办理销户手续；清理前后必须将余额核对清楚，做到收付单据齐全。4134严禁出租、出借银行帐户，并不得以任何形式帮助任何单位或个人进行洗钱行为。4135财务管理部不得将以本公司名义开立的银行账户预留印鉴转交别人使用，除客户购房后退房及正常业务中的保证金、（订）定金等收退外，不得对任何单位或个人发生代收代付、先收后付行为。4136以业务合作银行作为公司收支结算工作主要银行。4137各公司必须遵守集团资金统筹的原则，根据资金中心指令及时将资金划拨到指定帐户。4138银行存款的支付需经办人填报付款单据及相关说明，并完备内部审批手续；同样，集团内资金划拨、公司内部银行帐户间资金划拨，也必须具备完善的内部审批程序。4139各公司财务部门应根据《资金业务操作细则》的时间要求，规定公司内相关业务部门大额款项用款申报的提前时间。41310安排资金专员管理在银行和资金管理中心借款情况，编制贷款业务备忘录，包括贷款日期、贷款银行、金额、期限、利率、到期日及到期后总利息支出，及时了解每月应承担的贷款利息及到期日，为其准备还贷资金。41311出纳每天应向公司管理层上报银行存款动态日报表，用以控制银行存款的余额情况，其中包含当月各项目累计付款明细情况表、当月各项目累计收款明细情况表、各开户银行余额情况表（扣除在途收付款）。41312出纳在每月终了后5个工作日内，应根据银行对帐单仔细核对和清理银行日记帐，
f查明未达帐项及其原因，编制《银行存款余额调节表》及其说明，报财务负责人审核。41313一线公司在当地银行的存款量应依贷款量作合理分配。414财务印鉴及票据管理4141财务印鉴须由两人分别保管。4142财务专用章需由财务负责人或其授权人保管，出纳不得保管财务专用章。4143当财务印鉴保管人员外出时，征得财务负责人同意并在其监督下书面移交印鉴后可将财务印鉴交于其他财务人员保管，代保管人须将代保管期间发生业务登记在《印鉴交接代保管清单》上；且财务印鉴还必须分人保管，不得由一人保管。4144原则上财务印鉴不得带出公司，如有需要，需经分管副总或总经理审批同意后方可办理。4145银行结算票据等统一由出纳保管，财务印鉴不得预留在空白票据上。4146支票、承兑汇票等结算票据必须实行登记领用制度，详细登记金额、日期、号码、收款单位和用途等内容，r