和取款密码须交由两人保管；节假日后第一个工作日内必须将全部金额转入公司帐户，不得保留余额。严禁用银行存折直接提取现金或对外付款。41118出纳员应全面掌握现行发票使用情况，不准以不合法发票支付现金。41119出纳员应具有高技能鉴别假钞真伪能力，一旦收取假钞后果自负；公司应为收款员配备必要的验钞设备。41120出纳须做到现金日清月结。盘点时若出现差异，出纳应及时查明原因并报财务部负
f责人进行处理；次日尚不能查明原因、弥补差异的，应及时报公司财务负责人进行处理。41121财务管理部负责人（或授权人）应每月最后一天（或第一天）、并在当月任意确定一天，监督出纳进行库存现金的盘点，形成盘点记录，相关人员签字后将盘点与核对记录报公司财务负责人。412备用金管理4121发行中行万科联名信用卡的地区，公司原则上不向职员借支备用金，鼓励职员使用（联名）信用卡代替现金进行消费。4122本公司职员因公出差、接待客户或购买小额物品等，申请借支备用金时，财务部门根据业务情况，确定借支备用金的合理限额，并将严格控制职员借取大额备用金。4123借支备用金需由经办人填写“借款申请单”，并注明借款用途、金额、预计还款时间等，并按照公司内部审批程序，完善借款手续后方能办理借款。4124借支备用金应在预计还款时间内报销或还清。财务部门逐月清理并将备用金结欠情况通报各有关部门和个人，且不得让未结清欠款者再次借款。4125职员非公务事项不得从公司借支备用金。4126除得到集团总部批准以外，各公司不得以任何方式向个人发放任何形式的贷款。4127万科职员离职时，原所在部门应督促其还清各种借款，借款未清者，人事部门不予以办理离职手续；职员在集团内部之间调动，可凭职员签字确认的欠款单由原服务单位转入调入单位。413银行存款管理4131新开（销）银行帐户财务管理部必须出具专项报告，说明开（销）户理由、帐户用途，报财务部经理、公司第一负责人、总部资金管理中心，全部得到批准后方可开（销）户，并严格按照当初开户的用途使用；未经审批同意，严禁以任何名义开（销）帐户。各公司在当地银行新开户完成后，必须在3个工作日内，将填写完整的开户印鉴卡传真至资金中心结算
f部备案。4132若新开立共管帐户（共管帐户户名不论为万科公司或对方合作公司）或银行监管帐户，还须事先报送总部审计法务部或企划部，并报集团总经理审批后才能办理；共管帐户需及时在《资金周报》中反映，完r