用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；
2一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；3专项资金帐户用于核算公司专项资金收支；4贷款账户用于公司对外借款、融资等；5资本金账户用于投资入股、验资等；6其它类主要用于上述以外业务。十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁
对外提供账户相关任何信息。第三章银行账户开立十八、银行账户开立实行总经理审核制。十九、公司应按如下规定设置管理银行账户：1财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银
行账户的日常管理；2公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；3公司其它部门一律不准开立银行账户。二十、开立银行账户程序：1、申请开立银行账户，应报财务总监和总经理审批；2、财务部应根据同意开立银行账户的申请表，对开户信息资料与
公司审批意见的一致性进行核查；二十一、公司应对拟开户银行进行评估。评估范围包括：信誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。二十二、与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
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第四章银行账户变更和撤销二十三、银行账户登记内容发生变更时，应在变更事项得到开户银行变更确认后在银行账户管理信息中记录变更信息。二十四、公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象，撤销多余的银行账户。二十五、银行账户应在撤销后在银行账户管理信息中记录撤销信息。
第五章银行存款备查帐二十六、出纳应按照要求，严格审核付款凭证，审核无误后方可付款，付款后交给总帐会计在系统中做账，同时登记银行存款日记账备查。二十七、每日下午5：30付款结束后，出纳人员应核对当日银行存款明细账、和个人登记的银行存款日记账，确保资金收付准确、无误。若出现错误，应报财务主管或经理及时查明原因并解决。二十八、每月初，总帐会计应与出纳核对上月银行存款明细账，编制《银行存款余额调节表》，同时分析未达账项产生原因，及时解决未达账项。对超过1个月的未达账项需上报财务总监处理。
第六章禁止行为和罚则二十九、在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
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1、未经批准擅自开立银行账户；2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银
行账户开立、变更和撤销等相关信息资料；3r