客户征信信息管理制度
第1章总则第1条为防止客户征信信息泄露，确保信息完整和安全，科学、高效地保管和利用客户征信信息，特制定本制度。第2条本制度适用于客户征信信息相关人员的工作。第2章客户征信信息归档第3条客户开发专员每发展、接触一个新客户，均应及时在客户征信信息专员处建立客户档案，客户档案应标准化、规范化。第4条客户征信信息专员负责企业所有客户征信信息、客户征信信息报表的发送、收集、汇总、整理。第5条为方便查找，应为客户档案设置索引。第6条客户档案按风险控制部的要求分类摆放，按从左至右、自上而下的顺序排列。第7条客户征信信息的载体（包括纸张、软件等）应选用质量好、便于长期保管的材料。信息书写应选用耐久性强、不易褪色的材料，如碳素墨水或蓝黑墨水，避免使用圆珠笔、铅笔等。第3章客户征信信息报告第8条客户征信信息专员对客户征信信息进行分析、整理，编制客户征信信息报告。第9条其他部门若因工作需要，要求客户征信信息专员提供有关客户征信信息资料及定期统计报告的，须经风险控制部经理的审查同意，并经总经理批准。第10条客户征信信息报告如有个别项需要修改时，应报总经理批准，由风险控制部备案，不必再办理审批手续。第11条客户征信信息专员编制的各种客户征信信息资料报告必须根据实际业务工作需要，统一印刷、保管及发放。第12条为确保客户征信信息报告中数据资料的正确性，客户征信信息主管、风险控制部经理应对上报或分发的报告进行认真审查。第4章客户档案的检查第13条每半年对客户征信档案的保管状况进行一次全面检查，做好检查记录。第14条发现客户征信档案字迹变色或材料破损要及时修复。
f第15条定期检查客户征信档案的保管环境，防潮、防霉等工作一定要做好。第5章客户征信信息的使用第16条建立客户征信信息档案查阅权限制度，未经许可，任何人不得随意查阅客户征信信息档案。第17条查阅客户征信信息档案的具体规定如下。1由申请查阅者提交查阅申请，在申请中写明查阅的对象、目的、理由、查阅人概况等情况。2由申请查阅者所在单位（部门）盖章，负责人签字。3由风险控制部对查阅申请进行审核，若理由充分、手续齐全，则予以批准。第18条客户征信信息资料安全的具体规定如下。1任何处室和个人不得以任何借口分散保管客户征信资料和将客户征信资料据为己有。2借阅者提交借阅申请，内容与查阅申请相似。3借阅r