和资产管理中面临的其他风险2、个人理财业务风险管理的基本要求：
f2应对具备相应的技术支持系统和后台保障能力3落实内部监督和独立审核措施4建立分析、审核与报告制度，积极与监管部门沟通5接受客户委托进行投资操作和资产管理时，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，并保留相关文件，每年至少重新确认一次。6将银行资产与客户资产分开管理7保存完备的个人理财业务记录。3、个人理财顾问服务的风险管理：1设置风险管理机构2建立有效的规章制度3个人理财顾问服务管理4个人理财顾问业务内部的审查与监督管理5个人理财顾问服务的风险提示4、综合理财服务的风险管理保证收益型理财计划的起点金额人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上其他理财计划和投资产品的销售起点金额不低于保证收益型理财计划的起点金额。5、个人理财业务产品计划风险管理：例题：商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有等。A当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据B当期推出的理财产品简介、理财产品的相关合同、内部法律审计意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况C相关风险监测与控制情况D当期理财计划的收益分配和终止情况E涉及法律诉讼情况知识点3：合规性管理
f一、个人理财业务从业人员的合规性管理1、从业人员的基本构成1个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员顾问：提建议综合：提供建议的基础上，接受客户的委托和授权综合理财中，要将负责理财计划或产品交易工具的人员与负责本行自营交易的人员分开。2理财经历和关系经理：理财经理：为客户提供财务分析、理财规划与投资建议客户关系经理：营销3资深理财经理、高级理财经理、中级理财经理、助理理财经理2、从业人员的基本条件：1对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识2遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为准则3掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及的产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解4具备相应的学历水平和工作经验5具备相关监管部门要求的行业资格6具备银监会要求的其他资格条件3、职业操守要求：1从业基本准则诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争2从业人员与客户熟知业务、监管规避、岗位职责、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、风险提示、信息披露、例题：银r