于新业务的风险度、市场成熟情况目前大多按标准化的程序来评估，难以兼顾每个业务的具体情况；3、风险管理部门对业务部门的提案需要建立完善反馈程序，以便及时将有关意见反馈给相应的部门；4、合同等审批决策程序较长，效率较低；5、机构客户维护管理缺乏明确的责任机构，也未能融入考评体系中，一些业务部门出现一边开发新客户，一边丢了老客户的现象；6、各单位数据库的整合与共享有待进一步提高，各部门知识库的管理还未受到充分的重视与应有共享。7、公司虽然建立了相对完善的制度体系，但各项管理制度由业务及管理部门各自制订，一些制度的制订中存在部门本位主义与非全局的问题，个别制度还存在相互矛盾之处。同时，制度的制定者又往往是执行者，对制度的可行性、执行的公正性、制度之间的协调性缺乏及时检查，一些制度配套措施不够，落实不力，对制度执行情况的定期或不定期检查不够，奖惩的不够及时，不利于权责分明的落实。
（七）与人力资源部之间存在的问题1、部门绩效考评存在短期化、单指标化的倾向，对于各独立核算单位占用的资源，公司缺乏准确的量化分析与掌握，使财务预算缺乏科学的根据，难以落到实处。部门绩效考核仅考虑产出指标，未能将资源的投入与产出情况有效结合，综合考评；2、各业务部门的培训对外开放少，降低了利用率等问题。
第二部分
一、
现有业务流程现有业务流程
客户管理操作流程
1、审查客户资信：要求客户提供相应的文件材料，以确定其是否具备法人资格，其委托资产的来源及用途是否符合国家有关规定；考察其投资规模及特定要
f求是否符合我公司的要求，经部门分管副总经理或总经理签字同意并经风险控制办公室审批、双方签定资产委托管理协议后，方可接受委托。2、签定资产委托管理协议：本着自愿、有偿、诚信的原则，在协商一致的基础上，公司与资产委托人签定资产委托管理协议，经公司风控办、法律室审核，双方法人代表或授权代表签字并盖章后生效。资产委托管理协议原则上应采用公司认可的统一格式，协议中应对委托资产的数额、委托期限、双方的权利义务、收益分配、违约罚则等作出明确的规定。3、建立客户档案：客户档案管理工作主要是在电脑技术人员的支持下，将每个客户的全套资料准确完整地记录在案，为客户维护与服务打下基础。客户档案至少包括以下内容：A客户基本资料；B谈判情况；C合同情况；D客户满意度。客户档案全面、真实、动态地反映了从客户开发到客户运作到合同r