对业务部门的支持哪些应该是无偿的、哪些应是有偿的。
4、对于部门间协作项目,多部门主动策划、创造业务机会的协作项目较
少,而被动地、任务式地应付的协作项目较多。资产委托管理总部在与固定收益证券总部、企业融资总部、研究所等部门以及与营业部合作时应采取怎样的方式,如何配合,建立怎样的有效机制,避免各自为政的情况,这些问题都亟待解决。
(二)与信息技术部之间存在的问题目前信息技术方面对资产管理业务工作的支持还较薄弱,在日常操作中存在风险,表现为:1、大量使用营业部的有形席位,营业部无形席位不联网,造成交易效率低下,交易风险增大;2、交易指令人工化,容易造成权责不清;3、电脑系统缺乏交易风险控制功能、客户管理功能和手工替代功能。4、报表报送通过NOTES网,安全性并不高,存在风险。
f(三)与财务部、清算部之间存在的问题1、交易系统中的交易数据未能与财务部在总帐层次上共享,交易数据传递全部人工处理,未实现自动化,易造成疏漏和差错;2、客户委托资产到期清算流程效率不高,先签报再办理划款手续,往往费时两三天,需要简化手续提高效率;3、资产管理业务中所涉及到的清算工作,尚需规范清算流程,加强清算管理,防范风险。资产管理业务中交易资金的结算、调拨效率不高,难以及时满足客户随时提取资金的需求,需要改进。
(四)与营业部之间存在的问题1、委托资金在营业部交易的安全性有待提高,委托资产管理的标准业务流程中对涉及营业部部分的职责无明确要求,以至于各个营业部都按照自己的理解来操作,并且部分营业部的配合比较差,有的营业部要缺乏保密意识;2、有关政策发布没有权威性,各分部口径不完全一致,营业部缺乏统一指导,造成许多令出不行,各行其是。
(五)与研究所之间存在的问题1、公司研究所应该是资产管理业务研究工作最强有力的后盾,但目前在资产管理部和研究所之间在研究工作方面还没有建立起一套制度化的信息共享和服务机制,研究所发挥的角色不明;2、研究所对资产管理业务服务方面,是采用有偿机制还是无偿机制,需要明确;3、公司各部门多头收集信息、开展研究工作,一方面造成重复劳动、浪费研究资源,另一方面又存在许多研究“真空”,无法满足业务的需要。
(六)与总裁办、风控办、法律事务部等部门之间存在的问题1、对于标准协议与非标准协议在审批程序上未作适当区分和恰当授权,作业过程受制于既定程序,易出现为走程序而走程序的现象;
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