的理由是否充分、数额是否合理、还款计划能否落实等有关情况，初步评审同意受理并签署意见后，报财务金融中心总经理审批后办理贷款资金的拨付手续。434专业集团、成员企业应依据批准的内部贷款申请所确定的还款计划，按时归还贷款（可以提前）。未经同意续贷，到期没有归还贷款的，除从逾期之日起加收一倍的贷款利息外，资金部可采取各种措施随时予以收回。44结算中心的日常核算结算中心负责为专业集团、成员企业开设存款、贷款账户，及时、准确登记每笔存款、贷款的资金收支情况。每月底向专业集团、成员企业提供存款、贷款对账单。5对外融资管理51财务金融中心全面负责集团融资的管理，依据集团发展战略，制定融资计划，审批、指导、安排专业集团、成员企业融资活动。未经财务金融中心批准，任何专业集团、成员企业不得擅自对外借款和还款。52专业集团、成员企业按照集团融资计划，充分利用信用资源，积极拓展融资渠道。53专业集团、成员企业对外融资，首先填报《对外融资申请书》（附
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件3），经财务金融中心批准后，办理对外借贷手续。
6罚则61隐报、虚报、少报资金的，追究有关领导和当事人经济责任、行政责任；私存帐外资金的，视同挪用公款，依法追究有关领导和当事人的刑事责任。62未经集团同意，擅自拆借资金给其他单位和个人的，一经查出，责其追回所借资金，并追究有关领导和当事人的经济、行政责任。7附则71本制度由集团财务金融中心负责解释、修订。72本制度自2002年月日起执行，原《新奥集团资金管理制度（试行）》（XAZD0511A2001）同时废止。附件：1资金定额核定通知书（格式）2内部贷款申请书（格式）3对外融资申请书（格式）
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附件1：资金定额核定通知书公司：根据《新奥集团资金管理制度》规定的有关条件，经测算、综合平衡，核定你单位资金定额数额为占用的资金为万元，贷款为有关指标数据如下：项目万元项目应收帐款周转率存货周转率流动资产周转率总资产周转率（次）销售收入流动资产固定资产净值营运资金万元，目前你单位实际万元，故核定你单位在结算中心的存款为万元（人民币）。自本日起按规定计息。
备注
新奥集团财务金融中心（资金处）年月日
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附件2：内部贷款申请书新奥集团财务金融中心资金处：根据《新奥集团资金管理制度》规定的有关条件，我公司因需要，现申请流动资金贷款民币）。r