风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。（A半年B年C两年D季度）
18、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》规定，人民银行在现场检查工作对象的选择上，评价等级在（）
5
f以下的金融数量占现场检查数量的大多数。（AA级BB级CB级
）DD级
19、银行业金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人
和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（）
A人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上B人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上D人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上20、下列关于银行业金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。二、填空题（每题2分，共30分）
6
f1、从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成2、一般来说，洗钱的过程包括融合阶段。3、《金融机构反洗钱规定》自起生效实施。罪。阶段、离析阶段和
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱上游犯罪情形包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、诈骗犯罪等。5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括6、或者公安机关。、大额交易和可疑交易报告、客户身、破坏金融管理秩序犯罪、金融
份资料和交易记录保存被称为反洗钱工作的“三大基石”。7、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的民银行或其当地分支机构。8、对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以对直接负责的董事、任人员，处一万元以上五万元以下罚款。9、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑客户的特点或者的属性、地域、业务、行业等因素。和其他直接责个工作日内将更新情况报告中国人
10、根据《金r