XXX融资租赁有限公司业务流程图（第三稿）
客户
业务部
业务总监常务副总
风控部
财务部
法务部
项
目
提出融资需求
立
项
1、业务洽谈2、项目立项和申请
《项目受理表》
项
目
提供项目资料
调
查
、
决
议
《申请融资租赁需提供资料清单》
1、现场调查2、撰写项目调查报告
审批项目立项
参与租金和税务方案设计
同时抄报
调查报告审批
1、风控现场调查（时限：收到调查报告后3日内确定现场调查）2、撰写风控报告3、组织召开评审会4、评审会记录5、草拟评审决议6、评审决议抄送项目经理
签
署
签署合同
项
目
合
同
1、草拟项目合同2、组织合同面签3、合同内部会签
合同审查
合同审查面签合同
合同审查
合同审查面签合同
评审委员会
形成评审决议、决议重大
合同变更形成决议
总经理
业务的宏观管理
行政管理部
签发评审决议
1、合同审查2、签约代表
项目备案并出具合同编号
合同盖章
f完成付款前置条件：
1、交付租赁物权证等
项
资料
目
2、支付首付款、保证
放
金、咨询服务费等费用
款
3、办理租赁物保险、
抵押等
4、其他付款前置条件
1、跟进落实付款前置条件2、发起付款审批3、合同原件归档4、合同原件送达合同相对人
项
目
资
整理装订项目资料并
料
归档（时限：项目放
归
款后5个工作日内）
档
付款审查
1、按时支付租金
租
2、定期提供财务报
后
告等经营资料和租
管
赁物信息资料
理
3、配合我司现场租
后检查
1、租金支付通知和提示2、租金逾期催收3、租后检查、租赁物监控、项目风险预警4、租赁物保险理赔处理5、风险处置等其他事宜
部门管理职责
付款审查
付款审查合同付款
付款审查
项目资料归档完备性审查
项目资料归档法律文件完备性审查
1、制定租后计划并跟进督促执行2、独立的租后检查3、项目动态风险分析4、风险预警和处置
1、项目收支情况统计和管理2、项目收支凭证管理3、建立业务台帐4、逾期利息等损失计算
1、独立的租赁物监控和检查2、逾期租金的法律催收3、风险预警和处置4、其他合同法律事务的处理
1、申请终结或提前
项
终结项目合同
目
2、获得租赁物所有
终
权转让函
结
3、获得租赁物等相
关权证
1、发起项目终结或提前终结审批，出具终结证明和返还相关权证审批。2、涂销抵押登记3、返还客户相关凭证
项目终结审查
项目终结审查
项目终结审查审查、财务审查
项目终结审查、涂销融资租赁登记
付款审查
收档、档案管理
整体管r