XX农商银行推进合规建设实施方案
为进一步增强全行的合规经营意识,培育良好的合规管理文化,提升风险管控能力,推动合规内控体系和案件防控长效机制建设,实现各项业务又好又快地发展,特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。
一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的基础。树立“合规服务业务发展,合规促进业务发展”理念,增强合规经营意识培育良好的内控合规文化提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。二、工作目标通过推进合规建设,实现“增强全员合规意识,提高内控制度执行力,提升人员队伍素质,加强风险防范能力”的目标要求。通过开展各类具体合规活动,促进各项制度和监管要求落实到位。促进员工从业行为更加规范,内部控制更加严密,激励考核制度更加科学,各种风险得到有效控制。提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力,形成合规创造价值的理念,营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。三、工作举措坚持依法经营和规范管理,从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进,加强合规风险体系建设,有效防控案件风险。(一)加强合规机制建设,有效杜绝各种违规行为。1完善第二道预警防线建设。综合运用大数据分析、审计
f辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段,设置信贷专职检查人员,定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查,强化总行垂直管控,及时预警和整改风险苗头。
2深入持续开展市场乱象整治。一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求,对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》,开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改,并按时按要求上报监管部门,全年“上查下”网点不少于全部网点的30。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。另一方面认真组织员工学习《银行业重点风险防范指南》、《负面清单》等政策规章,以《银行业重点风险防范指南》《银行业重点风险防范案例集》和《浙江辖内银行业经营管理负面清单》为重点内容,组织开展存款结算和票据业务,银行卡业务、外汇和衍生品交易,授信业务,理财和代理业务,员工行为管理,营业场所管理、外包服务和信息科技等7个模块的内训师培训和转培r