地址、电话等，如不一致，可判定为假卡或伪卡。（二）识别欺诈用卡行为商户若遇到以下情况，请及时与发卡银行的24小时授权中心人员联系，若有任何麻烦，请要求商户保安人员处理，以免发生冲突。1、购物或消费时非常随便，不加考虑与挑拣，不关注价钱，只希望尽快刷卡完成交易。2、购买价钱昂贵的服饰，消费无节制，且均不进行试穿，急于成交。3、对所购物件没有明显兴趣。4、消费时持有多张银行卡，当一张卡无法刷卡获取授权后，不要求进行人工授权，而是立即换刷其他卡片。或者单笔刷卡不成功立即要求将金额降低，反复多次试刷。5、持卡人不愿刷卡；或刷卡未能取得授权时要求分单压卡进行支付。6、在收银员操作时不停催促，且故意分散收银员注意力。7、在签单过程中神色慌张，左顾右盼。8、在签字时要求看卡背面的签名或签字很慢。
f9、持有外卡消费，但持卡人的穿着打扮、言行举止与其身份不符，并且无法提供护照，也不能正确说出发卡行名称和所在地等。（三）常见违规操作行为商户和收银员的过失或欺诈行为将承担相应的民事及刑事法律责任，主要包括以下几个方面：1、拒绝受理银行卡：收单银行可以向商户追究违约赔偿责任。2、向持卡人收取刷卡手续费：一方面收单银行可以向商户追究违约赔偿责任，另一方面持卡人可以不当得利为由要求返还。3、分单操作等违反收单银行规定的行为，收单银行可以此为由退单。分单操作是指将同一笔交易使用同一张卡时，分成几笔交易处理。商户必须拒绝持卡人分刷交易金额的要求，不可故意分刷。4、违规向持卡人提供套现：收单银行可以向商户追究违约赔偿责任；情节严重的，将构成信用卡诈骗罪。5、收银员未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用损失，持卡人将可以商户未尽到“表面审查义务”为由要求商户承担损失6、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金，将构成侵占财产罪或盗窃罪。7、收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈骗罪。8、收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的，将构成盗窃罪。9、商户或收银员与伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪，以伪造金融票证罪定罪处罚。10、商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡，将构成信用卡诈骗罪。11、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银行，将构成诈骗罪。注意：商户不得随意泄露任何有关卡片交易的信息和资料。所有违规操作造成的损失由商户承担。
七、POS机常见异r