个人理财规划书
二OO八年七月三十一日
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f客户姓名：Kate产品名称：个人理财规划书
规划团队：进取理财团队
团队成员：余旭华
林怀宇
熊
毅
公司地址：上海市黄浦区西藏中路336号华旭国际大厦6楼邮政编码：200001联系电话：53519888
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f上海证券有限责任公司进取理财团队上海证券有限责任公司进取理财团队
目
录
规划摘要规划摘要……………………………………………………………………4摘要
客户情况和客户理财目标……………………………………6第一部分客户情况和客户理财目标一、基本情况………………………………………………………………6二、财务状况………………………………………………………………6三、人生理财目标…………………………………………………………8
客户财务状况分析……………………………………………10第二部分客户财务状况分析一、家庭资产结构分析……………………………………………………10二、家庭财务比率情况分析………………………………………………11三、家庭财务状况特点分析………………………………………………12
理财规划建议…………………………………………………13第三部分理财规划建议一、理财规划基本假设……………………………………………………13二、理财建议………………………………………………………………14
理财规划的预期效果分析……………………………………18第四部分理财规划的预期效果分析
第五部分未来家庭理财安排原则………………………………………20未来家庭理财安排原则
第六部分定期检视计划表……………………………………………20第六部分定期检视计划表定期检视计划表
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f上海证券有限责任公司进取理财团队上海证券有限责任公司进取理财团队
规
划
摘
要
理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过程。我们为Kate女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和理财需求，在此基础上，结合其生活和职业特点，进行了消费和现金流量规划、投资和风险管理规划、养老规划，以及对规划执行情况的跟踪和定期检查，以便今后根据其个人情况的变化进行适时的调整。
理财目标：理财目标：
1、合理安排消费和投资支出，保证当前生活质量的同时建立安全、稳定的投资组合；2、通过合理安排保险和投资，做到对退休后幸福生活的基本保障。
理财原则：理财原则：
在理财过程中应遵r