课后测试
测试成绩800分。恭喜您顺利通过考试
1、下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述错误的是。333分
经董事会批准合规负责人可以同时分管业务线
B
高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
C
合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D
高级管理层应有效管理商业银行的合规风险每年向董事会提交合规管理报告报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
正确答案A
2、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合格指南等内部制度向备案。333分
A
上级行
银监会
C
工商部门
D
人民银行
正确答案B
3、根据《商业银行内部控制指引》下列关于内部控制评价的要求表述错误的是。333分
A
商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率至少每年开展一次
B
商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级并明确相应的纠正措施和方案
C
商业银行应当强化内部控制评价结果运用可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩并作为被评价机构领导班子考评的重要依据
f商业银行分支机构应将其内部控制评价情况于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构
正确答案D
4、下列关于内部控制措施的表述错误的是。333分
A
合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点采取适当的控制措施执行标准统一的业务流程和管理流程确保规范运作
B
建立相应的授权体系可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限并实施动态调整
明确哪些是重要岗位对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度不相容岗位人员之间可以轮岗
D
建立健全内部控制制度体系对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度并定期进行评估
正确答案C
5、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是。333分
A
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B
确保国家法律规定及规章的贯彻执行
确保资产负债业务快速发展
D
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
正确答案C
6、履行内部控制的监督职能。333分
内部审计部门
B
董事会
C
高级管理层
D
f正确答案A
7、下列关于合规管理的说法不正确的是。333分
A
合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B
商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C
商业银行合规管理职能应与内部审计职能分r