银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定测试题
银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定测试题一、单选1银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时～发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的～应及时向报案。A公安机关B人民银行C银监局D海关答案A2银行机构应建立健全机制～确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。A内控管理B联网核查应急C合规管理D客户身份识别答案B3客户对联网核查结果提出疑问的～银行机构应向其出具～并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明B联网核查结果C不出具任何证明D联网核查审定说明书答案A4同一银行机构网点在办理规定业务时～如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化～应如何处理A重新进行联网核查B可不再对其进行联网核查
fC登记身份信息D留存身份证件复印件答案B5同一银行机构网点在办理规定业务时～如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义～应如何处理A可不再对其进行联网核查B登记身份信息C重新进行联网核查D留存身份证件复印件答案C二、多选1银行机构可通过进行联网核查。A综合业务系统接入联网核查系统B人民币银行结算账户管理系统C个人信用信息基础数据库D直接登录联网核查系统进行答案ABCD2银行机构在办理人民币银行业务时～如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证～则应进行联网核查A银行账户业务～包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。B支付结算业务～包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。C应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。D存取款答案ABC
f3银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时～应区别相关银行业务的等因素制定具体的联网核查业务处理方法～并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。
A业务性质B客户类型C金额大小D风险程度答案ABCD4银行机构为办理规定业务而进行联网核查时～若相关与居民身份证所记载的信息核对完全相符～可按照相关规定继续办理业务。A个人的姓名B公民身份号码C照片D签发机关答案ABCD三、判断1银行机构在办理规定业务时～需当场为客户办结的～应当场联网核查相关个人的公民身份信息不需当场办结的～r