目录
互联网基金销售业务研究报告1
一、互联网基金销售2
二、市场情况及主要平台运营情况3
三、互联网基金的意义8
1、提高社会闲散资金利用率9
2、拓宽基金销售渠道9
四、互联网基金的优劣势10
1、降低了基金投资门槛10
2、与客户之间的互动更多10
3、创新产品带来的附加功能11
1、互联网基金销售宣传推介的规范性不足11
2、互联网基金销售的交易风险亟需加强13
五、政策监管情况15
六、审批情况及条件16
1、基金销售牌照18
2、基金销售支付牌照19
七、参考资料及附录20
1、参考资料20
2、附录21
互联网基金销售业务研究报告
f一、互联网基金销售
证券投资基金以下简称基金销售包括基金销售机构宣传推介基金发售基金份额办理基金份额申购、赎回等活动。这些活动由取得基金销售资格的相关机构完成。该类机构主要提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关的服务。
而互联网基金销售就是以互联网为渠道使得客户能够更加方便地完成基金的申购、赎回等业务。
1992年嘉信理财美国率先推出网上基金超市2003年4月7日华安基金管理公司与民生银行合作共同推出基金网上交易系统这是国内第一个网上交易系统之后各个基金公司都开始推出基金网上交易系统互联网作为基金销售的新渠道开始逐渐发挥重要作用。2004年招商基金的网上交易获得了巨大的成功。据报道招商基金第四季度的网上交易额达到了50以上而网上交易次数占总交易次数的80左右已经远远超过了传统线下柜台的交易数量。2004年以后“银联通”、“银基通”等一系列基金网上交易平台开始如雨后春笋般出现基金支付结算的方式开始逐步多样化投资者可以根据自己的喜好便利选择合适的交易与支付方式。
互联网基金销售的概念为人所熟知则是2013年。2013年6月17日支付宝与天弘基金携手推出“余额宝”掀起了互联网
f基金销售的热潮投资者尤其是中小投资者开始密切关注余额宝将自己的小额资金纷纷充值进支付宝转入到余额宝。随后2013年11月1日淘宝又推出了“基金网店”模式各类基金管理机构通过在淘宝开设网店完成基金直销活动。阿里巴巴对基金销售的两次创新之举成功地为基金销售探索出了一种新模式为基金销售打破银行垄断的市场格局提供了可能也让更多中小投资者首次接触到了基金的概念。一投石激起千层浪百度、京东、腾讯、苏宁等互联网巨头也迅速推出自己的“宝宝类”产品并在取得基金销售牌照后迅速增加了平台基金销售数量第三方独立基金销售机构r