2020年反洗钱培训题【选择题】及答案
1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。BA、正确B、错误
2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。BA、正确B、错误
3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。BA、正确B、错误
4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。AA、正确B、错误
5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以
f对被查机构有关证据材料予以先行登记保存BA、正确B、错误
6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。AA、正确B、错误
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。BA、正确B、错误
8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。BA、正确B、错误
9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可
f疑交易持续监控职责。AA、正确B、错误
10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。AA、正确B、错误
11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。BA、正确B、错误
12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。BA、正确B、错误
13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。A
fA、正确B、错误
14、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。AA、正确B、错误
15、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管r