知识及基本操作规程。下面我主要对我学习的各项业务做个简介。一企业存款业务1、申请开立基本存款帐户：当您需要基本帐户时，请携带下列证明文件之一：1当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本2中央或地方编制委员会，人事、民政等部门的批文。3军队军以上、武警总队财务部门的开户证明。4承包双方签订的承包协议。5个人的居民身份证或户口簿。6单位对附设机构同意开户的证明。7驻地有权部门对外地常设机构的批文。开户时，首先在会计柜台填制开户申请书，提供上述文件证明之一，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。2、银行帐户类型：1、基本存款户：办理日常转帐结算和现金收付的帐户。工资、资金等现金的支取，只能通过本帐户办理。2、临时存款帐户：外地临时机构或因临时经营活动需要开立的帐户。本帐户可以办理转帐结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。3、一般存款帐户：在基本帐户以外的银行借款转存或是与基本存款帐户不在同一地点的附属非独立核算单位开立的帐户。本帐户可办理转帐结算、现金缴存，但不能办理现金支取。
f4、专用存款帐户：是为特定用途资金开立的帐户。如基本建设的资金、更新改造的资金。3、单位通知存款：本金一次存入，起存金额50万元，一次或分次支取。有1天通知存款、7天通知存款两个品种。支取时事先提前1天或7天通知银行，银行对提前支取部份按相应档次存款利率计息。4、单位定期存款：利率与储蓄存款相同分3个月、6个月、1年三个档次1万元起存，可提前支取一次，提前支取部份按活期存款利率计算，留存部份按原存款开户日同档次定期存款利率计息。二票据贴现业务介绍一、企业申请贴现需提供下列材料：1、贴现申请书2、真实、合法的商品交易合同3、经其背书转让的未到期银行承兑汇票4、持票人与出票人或其前手之间的增值税发票我行受理企业贴现申请后，即进行汇票查询，待查复落实后，我行将在1个工作日内，给单位办妥所有票据的贴现手续，资金到您的账户。票据贴现利率可根据贴现业务量的大小，银企双方协商确定。
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