定的风险水平基础上将收益最大化,同时兼顾资产的流动性。根据您投资资产的收益、风险和流动性来看,您疏于对投资的管理。从您的资产分布情况来看,您共投资了2种资产,分布情况左图4,投资最多的资产是股票、股票型基金,占比8000,资产非常集中,不符合现代投资理论。
投资收入由投资金额和投资资产的盈利能力决定,在可供投资的收入一定的情况下,资产的收益情况主要取决于资产可实现的收益水平。根据您投资的资产,总的投资收益率是805,对投资收入的贡献分布可参见左图。
投资收入最大的是股票、股票型基金,升息能力最强的是股票、股票型基金,详细情况如左图。
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f北京吉磊创业投资有限公司资产的流动性在构造资产组合过程中也有非常大的影响,一般认为流动性是指在不影响价值的情况下迅速变现的能力,目前公认流动性最强的是现金、活期存款等现金类资产,其次是有集中、公开的交易市场,并且有大量的买方、卖方参与交易的资产,比如股票、上市权证等,而根据变现过程中的价值损失,资产的流动性可以继续细分。在衡量投资者投资能力时,流动性指标是重要的指标之一,根据您的投资现状来看,您组合的流动性得分是5(满分15),得分构成见左图。理财规划师为我们的投资者都设计了一组典型的资产组合配置,该资产组合较好的符合投资者的风险承受和盈利要求,但是这样的投资组合并不一定是最优的组合,也不一定是必须的组合,在实际组合构造过程中总会有典型配置产生差异的情况出现,根据您提供的信息,您目前在资产配置中与符合您投资类型的典型资产配置差异最大的是股票、股票型基金,建议可以对您的资产组合进行一定的调整。
综合评估
表一:表一:资产负债表
资产名称银行存款、货币型基金股票、股票型基金固定收益混合型基金、房产、黄金、外汇其他合计金额6000008000000400000005400000名称房贷车贷信用卡其他负债金额12000000
合计
12000
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表二:表二:收支表
收入工资资金经营收入投资收入其他年收入总计结余家庭年度收支情况家庭年度收支情况金额支出100000日常开支0父母赡养费、子女教育70000房贷0信用卡170000其他68000年支出总计金额6000030000120000车贷102000
预期评价宏观预期预期在理财规划的实施有很大的影响,不同的预期产生不同的资产选择、持有时间决策。根据您的预期,可以看出您对国内经济发展形势比较乐观。根据专家预期8。您在近期设定的r