北京吉磊创业投资有限公司
家庭理财规划报告书
客
户：毛峥
理财团队：理财团队：吉磊创投理财师：耿晓磊完成日期：完成日期：20101107
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f北京吉磊创业投资有限公司
毛先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。在这份专为您量身打制的规划报告书中我们作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。为了能够使您满意，我们将尽力凭投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重稳健为先、合理规划，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭状况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我们保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。您作为我们尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，吉磊创投将为您严格保密。您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向您的专职客户经理咨询。请您相信，我们一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。
吉磊创投2010年11月07日
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f北京吉磊创业投资有限公司现状评价
在您提供信息基础上，系统分析了您的基本情况、风险承受类型、资产组合现状、预期、自定投资目标和您的消费计划，综合上面的各方面，您的总得分是5170，其中得分分布图如左图，下面将对您的得分进行分解说明。
根据持久收入理论，稳定的收入更能提高人一生的效用水平，而多元化得收入来源，能更好的抵御未预期变化的风险。从您的收入情况来看，目前收入稳定性尚可，收入来源如左图。您的家庭负担一般，收支情况基本匹配收入支出比417。
了解您的投资类型是非常重要的，投资者类型是主要是根据风险承受能力来划分，但是风险承受能力并不是固有属性。同一类型的投资者，在其他条件相同的情况下，投资者类型对投资选择有很大的影响，同一类型的投资者有符合一定风险和收益要求的典型资产组合。根据您提供的信息，您基本上属于保守型的投资者，典型的资产配置是如图。
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理性的投资者在承担一r