XX有限公司资金理财管理办法（试行）
第一章总则
第一条为规范XX有限公司（以下简称“公司”）资金理财业务管理，有效控制风险，提高投资收益，维护公司及股东利益，根据公司章程和有关规定，结合公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于公司本部，下属企业可参照本办法，制定资金理财管理实施细则。
第二章基本定义及原则规定
第三条资金理财定义本办法所称资金理财是指在国家政策允许的情况下，在控制投资风险的前提下，以提高资金使用效率、增加现金资产收益为原则，对闲置资金通过商业银行理财、证券理财、保险理财、信托理财及其他理财工具进行运作和管理，包括银行理财产品、证券理财产品、保险理财产品、信托产品、委托贷款、债券投资等，以实现资金的保值增值。公司投资的理财产品，不用于股票及其衍生产品、证券投资基金、以证券投资为目的的理财产品等。
f第四条资金理财的基本原则公司从事资金理财应坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则以不影响公司正常经营和主营业务的发展为先决条件。一遵循国家相关法律法规的原则，即委托理财资金的来源应符合相关规定。二确保公司经营资金需求的原则，即公司用于理财的资金是自有闲置资金或暂时闲置的募集资金，不得挤占公司正常运营和项目建设资金，也不得影响募集资金项目使用进度。三风险可控的原则，即理财资金原则上投向风险可控类产品，风险级别不得超过中等水平，不得投向股票及衍生产品等高风险领域。四流动性的原则，即资金理财主要投向短期理财产品，原则上不得超过3个月。
第三章组织机构及审批权限
第五条资金理财的组织机构公司党总支会、总经理办公会、董事会负责审批资金理财业务，公司财务管理部负责资金理财的日常管理与运作，公司审计风控部负责对资金理财业务监督。财务管理部主要职责：
f（一）拟订资金理财管理制度；（二）负责投资前论证，提出理财实施方案。（三）负责投资期间管理，落实风险控制措施。（四）负责跟踪到期投资资金和收益及时、足额到账。
第六条按照风险类别的不同实行分类审批原则（一）保本保收益型理财产品由公司财务管理部提出申请、经财务管理部部长和审计风控部部长审核，分管财务副总（或总会计师）提出意见后，提交公司总经理审批；（二）保本不保收益型、不保本不保收益型委托理财审批权限由公司财务管理部提出申请、经财务管理部部长和审计风控部部长审核，分管财务副总（或总r