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7“婚外情”的财富代价二、资产隐形与隔离风险1股东个人财富与公司财富界限不清的风险2关联企业人财物混同风险3委托他人代持资产的风险三、财富指定传承的风险1关于财富传承的三个误区2法定传承带来财富外流的风险3借户口生子导致的资产外流风险4继承权公证的难关四、债务风险与投资风险1企业互保风险2企业、家庭债务不分的风险3“假离婚”能否避债4民间高息集资的雷区5随处可见的投资陷阱风险五、高端客户养老风险1多少钱能养老无忧2养老财产遭遇侵害的风险3养老资金受高息理财诱惑的风险4尊贵养老规划的三大要点
第三讲：重新认识保险完整概念与计算逻辑一、家庭责任爱家人，不管在与不在1规划逻辑2计算公式3小组练习二、医疗规划防止一夜返贫1第一层规划：住院医疗定额支付2第二层规划：癌症保险
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3第三层规划：重疾保险案例1：有医保真的够了吗案例2：“轻松筹”的尴尬三、子女教育规划1中国近20年教育费用趋势2教育费用测算逻辑四、退休养老规划1算一算：你退休的时侯能领多少退休金数据：中外退休情况2中国社会保障制度介绍3合理退休金的计算逻辑五、资产保全规划投资资产六、资产保全规划防止意外1企业经营意外2公共事件3博弈行业讨论：有人认为某种程度上说保险是流动性最好的资产，你认为呢七、资产保全规划资产传承1资产传承要达到的四个效果2资产传承的几种方式之差异1）遗嘱传承2）信托传承3）保险传承案例：百万大单是怎么来的八、税务规划1个税改革2遗产税即将落地3做与不做的区别4哪些保险可用于做税务规划九、婚姻规划
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1保险在婚姻财富管理中的重大作用2婚姻财富保全的设计逻辑
第四讲：基于了解客户需求的保险营销一、摸透客户的购买心理1为什么客户会拒绝保险2客户的痛点在哪里3如何让客户自己把痛点说出来1）KYC技巧2）SPIN法则4从环境中获取客户的需求信息5从客户基本情况中找到突破点6突破大保单的几个关键点二、有的放矢地推介产品1对成功人士，使用雄厚资产保全术2与缜密型客户共同展望晚年生活3给有后顾之忧的客户吃“定心丸”4对数字敏感的客户算一笔账5对犹豫不决的客户强调产r