客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求19保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A保险业务B理赔业务C再保险业务D财险业务20以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）A大额交易和可疑交易报告制度B反洗钱绩效考核制度C反洗钱内部评估制度D反洗钱监督检查、调查和保密制度21（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A2003年B2007年C2012年D2013年22金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A实事求是B规范管理C严进宽出D了解你的客户23西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A1989年B1992年C1999年D2000年24保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C），并由高级管理层批准A代销合同B合作协议C书面协议D职责分工书25金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在B由全会通过。
A201211
B201221
C200361
D200410126反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该
f包含（B）A事前预防B事前控制C事后监督D事后纠正27国际保险监督官协会成立于（B）年
A1990
B1994
C2003
D200628保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A受托机构B委托机构C受托机构和委托机构D业务员29《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）
A20061031
B20071031
C20031031
D20071130（D）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A2008年B2009年C2012年D2013年31（C）年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A2000年B2002年C2005年D2008年32金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级A风险B客户
CVIPD服务33在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A一级B二级C三r