融资管理办法
第一章总则
第一条为规范XXX产业园下属公司以下简称“公司”经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，依据相关法规，结合公司具体情况，特制定本管理办法。
第二条本管理办法所称融资是指为满足公司经营和发展的需要，以债务方式筹集资金的活动，又称债务融资。债务融资包括短期借款、流动资金贷款、项目贷款、信托、发行债券等方式融资。
第三条本管理办法适用园区所属控股子公司。第四条融资的原则
（1）符合有关法律法规，符合公司章程规定，符合企事业单位要求。
（2）发挥园区整体优势，广开融资渠道，满足经营和发展资金需求，与园区战略和项目发展相匹配。
（3）科学选择融资方式和融资渠道，挖掘内部资金潜力，控制融资成本。
（4）优化融资结构，防范融资风险，保障资金链条安全和信用安全。
f第五条董事会或股东根据公司章程规定行使重大融资决策权。财政分局为融资主要责任部门，园区的资金筹措由财政分局统一负责，主要职责：
（1）制定融资管理办法。（2）拟定融资预算。（3）拟定融资方案。（4）实施融资方案。（5）融资资金的使用监督。（6）融资本息偿付。（7）融资项目总结分析。第六条融资纳入预算管理，根据园区资金预算编制年度融资预算，并编制相应的年度融资方案，报园区审核、备案。（1）园区批准的发展规划和年度重大投资项目是制定融
资方案的依据，融资方案内容主要包括资金需求、融资渠道、融资方式、期限结构、融资成本、还款计划等内容，并对有关情况进行分析和说明。（2）融资项目的资金结构应符合国家对项目资本金的规定，根据项目总投资和资本金比例确定项目融资需求。（3）融资方案应充分利用自有资金，合理安排债务融资，建设项目资金筹措应以长期资金为主，短期资金为辅，并结合现金流量管理，做好资金的动态平衡。
f（4）融资方案需要调整时，做详细说明，并书面报告园区经同意后，方可办理有关融资事宜。
第二章债务资本融资
第七条债务资本的筹集分短期借款和长期借款（1）短期借款是指借款期限不超一年（含一年）的借款。（2）长期借款是指借款期限超过一年的借款。
第八条短期借款程序：（1）根据资金预测，财政分局应先确定公司短期内所需资金，编制融资计划表。（2）不管融资规模大小，需分别经财政分局局长、分管财务负责人和园区主任批准，园区党政会议审批同意。（3）财政分局负责谈判和商定借款合同，负责办理抵押、担保r