农村商业银行合规制度
第一章总则第一条合规目标农村商业银行作为一家股份制商业银行机构，秉承依法、合规、审慎和稳健的经营理念，严格遵守法律法规、监管规则和行为准则，规范和约束各项经营管理行为，通过合规风险管理，促进本行的合规经营能力，保护本行的良好声誉，争取有利的外部法规环境，防止本行所属各机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。第二条合规理念本行确立合规从高层做起的理念。强调合规不仅是高层意识上的重视，更是高层行动上的重视，董事会、监事会和高级管理层的言行应与本行的宗旨和价值观念相一致。本行确立全员合规的理念。合规是对员工的有效保护，倡导并在本行推行诚实正直与公平交易的行为准则和合规价值观念，推崇全员主动合规、合规人人有责的理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化作为企业文化的重要组成部分。本行坚持为“三农”服务的方向为宗旨。确立为客户提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的新型农村合作金融的发展战略。本行确立合规创造价值的理念强调合规与经营成本、管理效益、风险控制及资本回报等核心要素具有正相关的关系，能够有效减少违规给本行带来的损失，实现内部合规与外部监管的有效互动，并通过系列合规活动为本行提供增加盈利的空间和机
f会，创造更多的价值。第三条管理原则本行通过不断完善法人治理，明确董事会、监事会和高级管
理层及相关部门单位、人员的合规职责，采用归口管理、分级负责、分层控制的模式，确保合规风险得到有效管理与控制。
本行建立信息交流与反馈，合规风险的识别、评估、监测和报告并持续改进的工作机制，不断完善内部控制环境。
本行建立合规风险管理机制，有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动识别已发生的违规事件，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度、程序、流程和岗位手册。
鉴于本行面临的各类风险的相关性及复杂性，特别是合规风险是产生其他风险的主要风险源和一个重要诱因，本行将从整体上关注和管理包括合规风险、操作风险、信用风险及市场风险等在内的各类风险，确保本行合规目标和风险偏好的有效落实。
第四条目的与依据健全本行内控制度体系框架，使全体员工致力于遵守诚实正直和公平交易的行为准则；在每一个开展经营活动的区域环节，严格遵守所有相关的法律、规则和准则的规定及其精神；快速及时地r