风险发生的概率、后果进行评估,确定风险级别;并及时对风险进行再识别和再评估(3分)。
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f(2)风险处理(5分)①对已识别且认为可接受的风险,持续监测并定期评估,以确保其持续可接受(2分)。②对已识别但不可接受的风险,制定内部控制方案,明确控制风险的相关职责与权限、控制策略、控制方法、资源需求和时限要求,制定重大、突发事项应急预案,明确责任人、处理流程和措施(2分)。③内部控制方案若涉及到组织结构、流程、信息技术等方面的重大变更,考虑可能产生的新风险(1分)。3、控制活动(50分)、控制活动((1)业务控制(20分)①销售管理。建立并保持书面程序,对销售人员或机构的甄选、签约、解约、薪酬、考核、档案、品质管理、宣传材
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f料管理等进行控制(2分);定期对销售人员进行专业培训和职业道德教育,建立销售人员失信惩戒机制(2分);对于销售过程中已识别的风险,建立并保持控制程序,并将有关程序和要求及时通报销售人员或机构,确保其遵守寿险公司相关的控制要求(1分);建立并实施客户回访制度,按照有关规定确定客户回访范围和内容,对客户反馈信息进行分析整改并定期跟踪(1分)。②核保核赔管理。建立明确的核保、核赔标准,实施权责明确、分级授权、相互制约、规范操作的承保理赔管理机制(2分);明确核保核赔人员的适任条件,定期对核保核赔人员进行培训,确保核保核赔人
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f员具有专业操守并勤勉尽职(2分)。③服务质量管理。建立并实施业务操作标准和服务质量标准,对销售、承保、保全、理赔等活动的服务质量进行规范管理,并建立客户服务质量考评机制(2分)。④咨询投诉管理。建立并保持咨询投诉处理程序,对咨询投诉处理中发现的问题进行核实、分析、反馈,并进行整改和跟踪监督(2分)。⑤单证、印鉴、档案管理。建立并保持控制程序,对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销,印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施控制(3分);对假造重要单证、仿制印鉴等违法违规行为进行责任追
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f究(1分)。⑥业务处理系统。建立稳定、高效、能够对业务提供全面功能支持的业务处理系统;制定业务处理系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度;实施操作权限管理,并及时根据业务和控制需要对业务处理系统进行改进(2分)。(2)财务控制(20分)①财务会计制度。根据相关法律r