建设期借款期限为10年，主要用于建设厂房和购置部分生产设施以及支付土地使用权费等。2、该项目经营期申请流动资金借款00万元，主要用于支付采购原辅材料费用、燃料动力费、职工工资等，占项目总投资的00。3、根据谨慎财务测算，该项目全部借款总额141334万元，占项目总投资的312。十一、资金来源及风险分析（一）资金来源可靠性分析根据考察，某某有限公司计划自筹资金来源可靠，出资方式中企业资产运营业绩良好，投入资金数额和时序与项目建设进度及投资使用计划相匹配，能够满足该项目建设资金投入的需要。
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（二）融资风险分析1、资金供应风险：项目计划自筹资金均为自有资产，无资金供应风险。2、利率风险：该项目计划自筹资金不计付资金利息（包括浮动利率利息）。3、汇率风险：该项目不使用外资，而且不进口国外设备和原材料，无国际金融市场交易结算风险和人民币对各种外币币值风险以及各种外币之间比价变动的风险。十二、项目建设期借款偿还计划（一）项目建设期借款数额及偿还期限该项目建设期计划申请银行分期借款141334万元，建设期借款额占项目总投资的312，建设期借款利息6954万元，借款偿还期限确定为10年。（二）借款本金及利息偿付1、建设期借款本金计划在项目经营期内按照“等额还本，按时付息”的原则进行偿还，建设期借款利息（6954万元）计入固定资产投资，由资本金偿付建设期借款利息。2、无论是在项目建设过程中还是在项目的正常经营期内，某某有限公司均按银行规定的借款利率每月定时支付（偿还）借款利息。3、建设投资借款在项目正常经营期所发生的利息支出，计入项目运
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营期经营总成本费用，列为经营期综合成本的财务费用。（三）债务资金偿还计划按照“等额还本，利息照付”模式偿还建设投资借款计算，项目建设投资借款偿还期计划为10年（不含建设期），借款偿还资金来源主要是项目经营期税后利润及固定资产折旧及摊销费两部分，在预设的10年还款期内，项目投产后达纲年利息备付率（ICR）最低为230，大于30，以后逐年提高；达纲年偿债备付率（DSCR）最低为93，大于15，以后逐年提高，因此，该项目具有较强的借贷资金偿还能力。（四）借款偿还（还本）计划该项目建设期借款141334万元，占项目总投资的312；计划从项目投产年开始偿还借款本金，到第10年全部付清借款，即：经营期第10年底全部付清14133r