审查人调审查后书面提出明确反对意见但贷款有权审批人未采纳致使贷款形成风险或损失的贷款调审查人免责。四贷款有权审批人逆向操作强行要求贷款调审查人办理信贷业务致使贷款风险形成或损失贷款调审查人在其分析报告中全面、客观、真实反映情况并提出明确反对意见的免责。五参与贷款集体调查、集体审查、集体审批的个人书面提出明确反对意见的免责。六贷款管理责任人全面履行贷后管理职责的免责。第八章贷款管理责任的移交第四十条贷款管理责任的移交是指贷款管理责任人日常管理工作职责的移交。贷款发放责任人的责任不随工作岗位、工作单位的变动而改变。第四十一条贷款管理责任人工作岗位、工作单位发生变动的应进行贷款管理责任的移交。一实行审贷分离的贷款管理责任的移交由公司总经理和稽核部门负责人主持并监交。二单项信贷业务品种的移交由所在公司总经理主持并监交。三实行审贷分离的贷款和单项信贷业务品种之外的贷款管理责任的移交
f由公司稽核部门主持并监交。四公司主要负责人工作岗位、工作单位发生变动的由公司稽核部门负责人主持并监交。第四十二条贷款管理责任的移交经交接双方与监交人三方在贷款管理责任移交登记簿上签字后方为有效。第九章贷款总结评价第四十三条总结评价内容包括客户基本评价、贷款基本情况评价、贷款发放责任人评价、贷款管理责任人评价、经验教训总结等。第四十四条贷款总结评价由公司总经理组织实施进行贷款总结评价后将结果董事长。贷款本息全部收回的贷款管理责任人应在贷款收回后一个月内进行贷款总结评价并作为客户长期信用记录和该客户今后评级授信重要参考依据入档保管。贷款形成不良的公司应对该户贷款进行贷款总结评价通过分析信贷风险成因提出重要警示和清收处置措施。第十章附则第四十五条本制度由董事会负责解释、修改。第四十七条本制度自董事会审议通过之日起实施。
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