资产管理部现有业务流程有关的问题汇报
第一部分
业务流程中需要解决的问题
一、从部门内部角度看反映的问题1、资产管理业务管理办法中的业务规则还应进一步细化。还缺乏统一的组织协调，缺乏从需求调研、产品设计到业务推广等系统的营销流程；2、资产管理业务流程中各项业务的衔接，如研究工作如何与部门的其他业务工作，如与客户服务工作有机结合起来，研究推荐工作和投资交易工作如何更好地互动反馈，这些问题都需要改进；3、资产管理总部三个管理部在研究工作的协调组织、信息共享方面需要加强；4、随着委托资产规模的扩大和金融创新品种的不断出现，资产管理研究工作急需在数量化研究、金融新产品、新业务的研究方面充实力量，加强培训，并引进国外先进的研究体系；5、客户工作方面，客户资料不全面，与客户沟通不经常，造成许多突发性的变动，以致影响投资工作的安排，需要改进；6、上海、北京、深圳三个资产管理分部单独设立营销小组，负责各自客户开发、维护，各部门按自己的营销策划开拓全国市场，各有侧重，但也存在资源重叠，业务交叉的问题；7、部门的培训体系还需进一步健全。如营销部缺乏专业的培训，业务素质提升较慢，相关业务人员对资产委托管理业务和相关的法律法规认识不足；8、三个资产管理分部之间未能实现除交易数据以外的其他数据共享，需要改进。上述问题均是资产管理总部自身可以解决的问题。目前资产管理总部在公司分管领导牵头下，正在与台湾捷鹏软件公司合作，开发一套先进的、与国际制度相接近的资产管理系统，届时将使公司的资产管理业务实现电子化、智能化、规范化。以上出现的问题将在新的系统中一并加以解决。
f二、从公司角度看反映的问题从公司角度看反映的问题（一）公司高层需要考虑的问题1、资产管理业务的定位与相应的绩效考评问题。资产管理业务应定位于收费型业务，赢利要求不宜过高。2、资产管理业务中的政策、市场与法律风险。由于证券法、公司法以及信托法中对资产管理业务均没有明确的阐述，给资产管理业务带来了较大的政策风险。对委托资金的投资还未建立相应的风险预警机制，对市场风险的防范能力还有待增强。此外还存在因客户委托资金不合规合法而带来的法律风险，以及其他如信誉风险等；3、资源共享与业务合作的机制尚未真正健全。企业内部价值链和成本核算机制未完善，有偿服务与无偿服务未作合理的区分，如营业部与总部业务部门合作开发客户的利益共享问题、研究所r