根据公司需要经总裁批准后，可以以公司指定的人申请开设用于客户汇款的个人储蓄卡。
3、储蓄卡办理后出纳应将卡号和密码交财务部备案，财务部收到卡后将卡毁灭，以后办理转帐等采用存折和预留的银行印章办理，主办会计对卡的运作进行监控。
4、不得出租、出借帐户，为他人套取现金。
5、银行收入单据须及时拿回，并把货款收入金额，客户名称及时告诉业务员和业务部经理。
6、银行付出须经审批，符合“财务报销、付款流程制度”，手续齐全出纳才能办理付款手续。
7、对于开具现金支票或从存折中支付款项的，取款人、财务经理还须在现金支票存根或存折取出的单据背面签字。
8、银行存款日记帐目前由资金日报表替代由出纳登记，逐日逐笔记载收付情况，并把所发生的单证编制现金、银行存款会计凭证，在次日上班前移交会计，办好交接手续。
9、每月月末应与银行对帐单核对，编制银行余额调节表，连同对帐单移交会计审核，若有不符，应查明原因。
f10、印鉴法人专用章财务专用章及预留银行存折的印章，由财务经理或财务主管保管。若财务经理或主管有事需外出，需交接给财务总监，集团下属公司交公司总经理。
11、银行账户必须按国家规定开设和使用，银行账户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁出租、出借账户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转帐套现。对目前公司有此类情形的，有三个月内将此类帐户收回后注销。
12、公司按规定在银行或其它金融机构开设银行存款账户，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户。
13、银行账户的账号必须保密，非因业务需要不准外泄。
14、公司收入的一切款项，除国家另有规定的以外，都必须当日解缴银行一切支出，除按规定可以用现金支付的以外，应按照银行有关结算办法的规定，通过银行办理转账结算。
15、公司支付款项时，存款账户内必须有足够的资金。不准签发空头支票和远期支票，不准套取银行信用。
16、集团财务中心资金经理、子公司财务部负责统一管理资金的收入、支出。
17、公司针对银行存款的收支业务，必须建立授权批准控制制度，规定审批权限，建立规范、合理的审批程序。
18、有关资金使用的审批，如审批人员短暂离岗时，由其电话、传真或其指定代理人代为审批，事后经审批人确认。经由审批人电话通知的款项，应在三个工作日内补办确认手续，未在规定时间内补办手续的，财务人员有权追回该款项并取消电话付款义务。
19、根据已获批准签订的合同，严格按合同规定的期限付出，r