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息日结算。内部资金转移计价,使得集团可以借助利率杠杆效应,有效调控内部资金往来,合理配置现金资源。集团与各成员机构间的资金转移价格,完全由集团自主设置,并可随时调整,支持分段计息,灵活适用。同时借助内部账户体系的建立,构建内部资金头寸的管理平台。满足内部活期、定期、协定、通知存款等内部账户的开立、使用和管理。
内部信贷管理随着内部计价体系的建立,更多的企业集团提出了内部信贷的功能,希望模仿银行建立信贷管理系统。实现内部征信体系、内部信用评级体系的建立,为集团整体资金的使用建立科学安全的管理系统,实现内部贷款资金的贷前、贷中、贷后管理信息化。在CBS20的平台上,率先将商业银行先进的授信管理、信贷管理功能引入,充分整合了银行信贷管理信息系统的强大业务处理功能。为集团内部信贷管理提供强大的系统支持。
★票据管理功能全新增设的票据管理的功能,不仅融合了电子票据的快捷、灵活,还支持集团整体“票据池”的建立和票据资源流动性管理。随着人行电子票据系统的上线运行,CBS20预留的ECDS接口将使得企业集团能够第一时间体验各类银票、商票的资源综合利用以及票据信息化管理。
f通过票据管理的功能能够快速整合企业分散的票据信息,加快票据周转速度,提高资金使用效率。在CBS20平台上集中处理票据业务操作,集中票据托管,能够有效降低票据管理及交易成本,提升支付能力,增强议价能力,从而提高集团公司票据资源的整体收益率。
资金预算管理实行资金预算管理是企业加强财务控制、实行资金精细化管理的前提。CBS系统帮助在集团内建立全面的资金预算管理体系,主要功能包括:成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。CBS20进一步丰富了预算管理的类型。满足各类企业集团预算科目的灵活定制,多层级预算体系的构建。强化了预算控制功能,系统根据账户交易情况,自动检查预算执行情况,在账户对外支付时进行系统控制,对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。资金预算管理帮助企业有效控制流动性风险,并准确做出现金流预测。
★投资理财管理资金的保值增值,是企业集团财资管理的重要职能。全新的CBS20能够为集团闲置资金提供更多投资渠道、更丰富的投资品种、全面管理、快捷高效。企业集团通过CBS可以对招商银行点金公司理财产品、招商现金增值基金、招商银行债券结算代理业务、开放式基金代销等理财产品,进行在线的认购、申购、赎回、转r
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