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制度主办部门风控管理部制度编号
审批人签字
发布日期
【】有限公司
风控管理部合同审核办法
第一章总则第一条制定目的为了规范【】有限公司（以下简称：“【】公司”）风控管理部合同审核工作、防范控制合同风险、减少合同履行纠纷、提高合同执行效率，根据等相关制度相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。第二条适用范围及审核范围本制度适用于【】公司从事投融资业务对外签订的《股权转让协议》、《认购协议》、《基金合同》（含《有限合伙协议》、《公司章程》）等投融资合同。第三条执行机构及职责风控管理部负责投融资合同的接收、论证、审核及建议工作，具体工作职责如下：（一）合同的受理业务部门产品部门应及时将拟签订的投融资合同送交风控管理部进行审核，送交拟签合同文本时，应附送项目相关资料（企业基本情况投资人基本情况等）。（二）合同的论证风控管理部对接收的合同所涉项目进行论证，必要时补充项目相关资料或对项目进行实地考察。（三）合同的审核和建议
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风控管理部依据法律、法规及行业规则对合同的内容、形式、要素等进行审核，并对合同风险提出建议。
（四）审核意见的反馈风控管理部对合同中存在的风险、问题形成书面意见反馈至递送部门，并将送审合同文本原件、相关材料原件退还递送部门。第四条合同审核期限（一）审查一般期限在合同初稿及相关有效材料齐全的情况下，依据项目涉及的金额，合同审核期限分为以下3种：1．审核项目标的在20RR万元以内的合同，一般不超过3个工作日；2．审核项目标的在20RR万元至1亿元的合同，一般不超过5个工作日；3．审核项目标的在1亿元以上及重大的合同，一般不超过7个工作日。（二）例外情形1．对于有效材料未能提供齐全的合同，在材料补充期间不计入合同审核期限；2．对于需要对合同所涉项目进行实地考的合同，在考察期间不计入合同审核期限；3．对于风控管理部连续接收各部门递送合同的情形，在先收到的合同审查结束前，在后收到的合同进入等待期，在等待期间不计入合同审核期限。
第二章合同的审查第五条合同有效性审查
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（一）合同主体的审查1．对法人的资格审查；通过审查其《营业执照》、《章程》、《验资报告》、《财务报表》等，以判断是否依法成立、是否有必要的财产、能否独立承担民事责任。2．对非r