农商行二区内部管理制度农商行二区内部管理制度一、差勤管理1、客户经理每天早上9点以前向营业部经理报到，凡违反者前三
次处10元罚款，一月违反三次以上者每次处20元罚款，罚款作机构“活动基金”。2、营业部经理每天按周行事历进行抽查，每周必须陪同2名客户
经理到重点网点展业并作现场辅导，凡有客户经理投诉营业部经理部门抽查到未按周行事历开展工作，经查实后，按每次50元乐捐营业部“活动基金”（渠道经理不定期抽查）。二、业绩追踪制度1、客户经理每天17点以前向营业部经理汇报当天业绩，凡违反
者前三次处以10元罚款，一月违反三次以上处20元罚款，罚没款作营业部“活动基金”。2、营业部经理必须每天18点以前以短信或电话形式向渠道经理
汇报当天的业绩或团队经营状况，违者按每次罚款20元。三、会议、培训管理制度1、营业部会议或培训，客户经理必须积极参加，未经营业部经理
同意不参加机构会议和培训三次以上者取消参加本季度营业部激励方案参加资格并每次罚50元作为营业部费用。营业部经理每周必须以会议的形式，对本周的工作做一次分析总结，并作好会议记录，若抽查到未执行者每次罚款50元。2、营业部经理每周必须以会议的形式，对团队进行一次业务培
f训，并作好培训记录，若抽查到未执行者每次罚款20元。网点划分管理制度1、客户经理网点的划分原则上以饱和客户经理的工作时间，按农
商行分理处辖区合理划分，除特殊因素除外。2、客户经理网点的调整原则上按“扶强不扶弱”的原则，所辖网
点在一个考核季内达不到营业部的评估标准的，营业部有权将其（除特殊情况外，一个收回或调整给经营能力强的其他客户经理。月挂零者由营业部经理提出建议，由渠道进行分配）五、报表、单证管理制度1、营业部经理必须按时完成银保部的各种报表，逾期不交者每
次罚款50元。2、营业部对重要空白凭证交接、领用必须作好台帐的登记，部
门将定期对各机构进行检查，若检查到未按要求管理重空凭证，营业部每次罚款50元。3、营业部经理和客户经理应随时掌控支行、网点单证的使用情
况，若因单证问题影响网点开单或产生风险，责任按分公司银保部单证管理办法处理。六、品质管理1、客户经理因误导客户，发生代回访、代签名等违规经营行为，所引发的一切经济责任由客户经理自行承担。2、营业部经理每月必须定期对客户经理品日常经营质管理方面的学习和督导，若客户经理发生内控方面的风险，营业部无培训r