金桥支行内控管理分析报告
完善的银行内控监管机制的重要性是由金融业在国民经济中的地位所决定的。金融行业是现代经济的核心，银行作为经营货币和信用的特殊企业，具有高负债、高风险、社会效益强等主要特征。加强内控监管机制对我行各项业务的健康发展具有重要的现实作用，银行要实现利润的最大化的目标，就必须加强内控监管机制，我网点深知内控监管机制的重要性，以风险为导向，立足规范操作，夯实内控管理基础工作，保障各项业务合规、稳健经营和持续发展。根据以往各项检查得出的经验来看，现阶段金桥支行内控管理主要存在的以下问题。1对内控制度缺乏必要的认识，存在模糊现象。近几年，由于新入行的员工比较多，可能对各项内控管理不是很了解，很多人简单地认为银行的内控管理就是各项规章制度和政策法规的汇总，内部控制不过是内审、检查部门的事，跟自己没有太大关系，还有的把加强内部控制与发展业务对立起来，片面认为内部控制阻碍或制约了业务发展，重业务、轻管理的现象还比较突出。2业务操作流程、规章制度方面的培训偏少，有时出现培训滞后的现象。由于新老系统的转换，业务操作流程频繁升级，新的业务品种不断推出，这就要求员工及时掌握新的制度、流程，了解新流程、新产品的特点和风险点。系统升级后的一段时间内出现问题较多，一段时间后出现问题较少；传统业务出现的问题少，而新兴业务出现
f的问题多。这就充分说明对员工的业务培训一定程度上存在不及时、不到位的现象。由于我所临柜人员基本上都是近三年新入行的新员工，对风险控制的能力比较弱，在事后方面做的不是很到位。3风险意识比较淡薄，安全保卫工作做的不是很到位。例如，在分行的监控检查当中，我所多次被检查到离柜章未锁闭，未签退等的现象出现，此类问题的出现就是员工未真正理解内控风险的意义，没有意识到其重要性。对于出现的以上问题，在下一步的内控工作当中，有针对性的做出进一步的改正。1明确内控工作目标，完善内控制度建设。该行根据本网点实际情况，制定了以坚持内控优先原则，以深化内控基础管理为着重点，防范各类违章违纪现象，杜绝重大差错事故发生的内控管理目标，进一步加强网点员工对内控管理的理解，促使员工严章执纪、爱岗敬业，增强员工风险防范意识。通过每日晨会、每周例会，及时传达上级业务信息和工作要点，强化每日晨会的内容和形式，规范统一业务操作流程。重视业务操作流程管理，提示业务流程中的r