附件
资阳雁江农村合作银行2011年人民币结算账户开立、转账、现金支取业务自查表
自查单位：资阳雁江农村合作银行保和支行
排查项目排查内容
自查日期：201108
排查结果备注
存款人申请开立个人银行结算账户的，是否严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片；是否存在存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户是否按规定通过联网核查公民身份信息系统进行对存款人的居民身份证进行核查对于代理开立个人银行结算账户的，是否严格审查代理人的身份证件对于代理开立个人银行结算账户的，是否联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，是否将相关账户作为重点监测对象；对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，是否将其作为可疑交易按规定报告上级管理部门对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人是否是授权单位工作人员，银行是否采取审核授权人工作证件等措施予以核实对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户许可证明文件外，是否采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等工项或多项措施进一步核实存款人身份通过甄别后，对于有合理理由怀疑支付交易涉及犯罪活动的，是否将其可疑交易按规定报告上级相关管理部门。新开立的单位银行结算账户（除因借款转存开立的一般存款账户和因注册验资需要开立的临时存款账户转为基本存款账户），是否严格执行3个工作日生效制度；对于注册验资的临时存款账户，是否在验资期间只收不付，注册验资的汇缴人与出资人名称是否一致
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是否是是是无是是是无是是
人民币银行结算账户开立业务排查
f排查项目
排
查
内
容
排查结果
备注
银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，银行是否要求存款人撤销银行结算账户，若存款人未办理撤销手续的，是否停止其银行结算账户的对外支付存款人未参加账户年检（年检不合格的账户），是否按规定停止账户的对外支付，待账户年检通过后再办理业务；是否有伪造变造居民身份证、工商营业执照、税r