关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告
昆山农商行计划财务部：根据控股行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》（昆农商〔2011〕21号）要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，对我行从开业以来到现在所办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作我行高度重视加强组织领导成立了以主管行长为组长，营业部为成员的自查工作领导小组，召开专题会议组织全行员工认真学习控股行关于《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》。通过学习统一了员工的思想认识提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法落实检查人员责任提出了具体的任务和要求从而保证了自查效果。二、自查情况（一）人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照《中华人民共和国反洗钱
f法》《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办、，法》、《金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。1结算账户核准程序。基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。2结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务；授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。3结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营r