近2年反洗钱考试试题库及答案
f二、单选题1银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A季度B半年C一年D两年2建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A符合依法经营内在需要B符合接受外部监管要求C是金融业安全的保障基础D是参与国际竞争的唯一要求3（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A2003年B2007年C2012年D2013年4在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金
f额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A人民币1万以上或者外币等值1000美元B人民币2万以上或者外币等值2000美元C人民币5万以上或者外币等值10000美元D人民币20万以上或者外币等值20000美元5金融行动特别工作组秘书处设在（A）A法国巴黎B英国伦敦C美国华盛顿D日本东京6我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。A5B6C7D87客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A继续为客户办理业务B采取临时冻结账户
fff注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A季度B半年C一年D三年15《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A最高人民法院B公安部C中国人民银行D保监会16洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）A洗钱金额的大小不同B社会危害的大小不同C洗钱次数的多少不同D洗钱的手段不同17艾格蒙特集团定位是（B）A银行业协会B各国金融情报机构的联合体C国际反洗钱评估机构D关注洗钱犯罪发展趋势
f18客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求19保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别r