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P2P诈骗典型案例分析
问题平台案例警示
1、优易网事件2012年
江苏平台优易网2012年8月上线2012年12月21日歇业。受害人60余位涉案金额2000万。当时由于涉案金额巨大还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸后被抓回。目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪缪忠应为主犯王永光为从犯蔡月珍无责不予追究。优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。
早在优易网跑路前网贷麦田便在论坛中发帖预警风险优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。但当时投资人尚未形成风险意识也未对此重视。事发前几乎无人去优易网实地考察过并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。事实上对于这种反正常工作规律的情况更应该成为平台的疑点。
2、科迅网事件2014年
2014年6月上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。该事件涉及受害者千余人金额超5000万元。科迅网在运营中存在许多造假的地方如团队介绍造假执行董事“高大上”的学历等皆为虚构团队人员照片是从别的网站抄袭过来的宣传资料造假早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的注册地址造假后来经实地查看发现其注册地址上根本不存在这家公司。
但这些也都未引起投资人重视当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广投资人们也就放松了警惕。科迅网在纯粹诈骗平台中属于涉案金额较大影响较为恶劣的一种应当引以为鉴。
3、网金宝事件2014
网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件根据百度快照信息截至2014年5月5日网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。网金宝存在许多虚假问题首先是办公地址虚假经实地查探其公布的办公地址实为虚构其次网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系第三平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人如宣称自己与央行合作平台介绍资料曾显示“2014年2月27日网金宝平台与中国人民银行央行正式签署了战略合作”并配有签署协议之时的图片但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。
如何识别排除诈骗平台：
首先可以通过全国企业信用信息公示系统httpgsxtsaicgovc
et_loa
_tools查询企业的工商登记信息要注意其注册资金、注册地址、股东成分、经营范围等。尤其是经营范围在注册信息中诈骗平台的经营范围有可能是与互联网或金融无关的一些领域。
其次通过工信部域名信息备案管理系httpwwwmiitbeia
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查询网站的备案
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