合规管理办法
中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知各保监局各保险公司、各保险资产管理公司
为进一步完善保险公司合规管理制度提高保险合规监管工作的科学性和有效性我会制定了《保险公司合规管理办法》。
现予以印发并将有关事项通知如下请遵照执行
一、各保险公司应当按照本办法的要求设置合规管理部门、合规岗位并配备符合规定的合规人员相关工作应当于2017年7月1日前完成。
二、本办法实施以前保险公司合规负责人兼管资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门不符合本办法要求的应当于2017年7月1日前予以调整。
三、2017年7月1日以后保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。
中国保监会
2016年12月30日
保险公司合规管理办法
第一章总则
f第一条为了加强保险公司合规管理发挥公司治理机制作用根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章制定本办法。
第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过建立合规管理机制制定和执行合规政策开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法的规定建立健全合规管理制度完善合规管理组织架构明确合规管理责任构建合规管理体系推动合规文化建设有效识别并积极主动防范、化解合规风险确保公司稳健运营。
第四条保险公司应当倡导和培育良好的合规文化努力培育公司全体保险从业人员的合规意识并将合规文化建设
f作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念推行主动合规、合规创造价值等合规理念促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条保险集团控股公司应当建立集团整体的合规管理体系加强对全集团合规管理的规划、领导和监督提高集团整r