预计每年海外旅游15万元，可接受值10万元，持续20年。6教育信托：10年后，为孙辈设置1000万元的教育信托，如资金不足，可降至500万。
三、基本假设
123实业投资收益与收入增长率均为5，社平工资与养老金增长率7，上海海南房价增长率均为8，美国房价增长率5，旅游与生活费用增长率均为3，房租收入增长率5。美元与人民币的汇率为66。未给出的假设以软件中数据为准。
四、问题
1234方案分析：针对刘瑞夫妇国内退休养老和移居美国养老做定性定量分析。财务诊断：编制刘瑞先生的家庭资产负债表和家庭收支储蓄表并做财务诊断。目标可行性分析：依前项方案决策对上述理财目标可否实现，提出结论或调整建议。产品推荐：请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品做推荐。
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编制包含上述内容的理财规划报告书。
2018年AFP案例2：运动员夫妇的择业与创业选择
一、家庭成员背景资料
李帅28岁（男），王薇27岁，二人均为硕士学历，国家级运动员，退役后两人任专业教练两年。双方年工薪收入均为税后8万，与社保缴费基数相同社保所在地成都市。另双方兼职劳务收入均为税后5万。李帅有住房（冠军奖励）市值120万元，轿车30万元，活期存款20万元，定存80万元。王薇住房（冠军奖励）市值100万元（婚后为投资性住房出租），租金收入2万元，活期存款10万元，定存30万元，银行理财产品（债券类）40万元，个人轿车目前价值25万元。王薇父母赠与夫妇俩学区房价值60万元，该房出租，租金收入18万元，第二个小孩大学毕业后（即27年后）学区房出售。李帅家给夫妇俩结婚现金50万元。李帅定存利息22万元，王薇定存和银行理财收益共28万元。李帅王薇年支出各为6万和7万元。双方的社保缴费年限均为2年，养老金账户余额均为15万元，医保账户余额均为3500元，公积金账户余额均为2万元退休时提取。李帅2年前投保5年期50万元定期寿险，期缴保费1000元，综合意外伤害险100万元，当年缴纳保费950元；王薇保额50万元消费型重疾，保费500元已缴清。
二、理财目标
1婚礼费用：1年内办理婚礼，婚礼费用预算15万元。2换房与换车：婚后1年内全款换大房，面积150平方米，理想值250万，可接受值225万，出售李帅个人住房；婚后李帅轿车换成7座轿车价值50万元，养车费用年18万元，李帅原轿车残值率60。3择业与创业。方案1李帅维持既有工作。方案2李帅三年后创业，创建运动技能服务公司，一次性投入50万，第一年末纯收入r