接融资中，需要资金的部门直接
到资本市场上融资，借贷双方存在直接的对应关系。而在间接融资中，借贷活动必须通过银行等金融中介机构进行，由
银行向社会吸收存款，再贷放给需要资金的部门。
10（多选题）金融衍生产品包括（BC）。
A基金
B期权
C互换
D股票
解析：金融衍生产品主要包括远期，期货，期权，互换四大类。
11（多选题）下列各项中有关商品和金融远期合约正确的说法是（AD）。
A它们不在场内进行交易B它们涉及交纳保证金C它们有标准且公开的合约条款
D它们由私下协议达成
解析：商品和金融远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定时点，按照事先商定的价格，以预先确定的方式买卖一
定数量的某种商品或金融资产的合约。每一笔交易，交易双方直接见面，在场外进行，私下达成协议。
12（多选题）期货的品种可以分为哪两大类？CD
A股指期货
B外汇期货
C商品期货
D金融期货
解析：期货可以大致分为两大类，商品期货与金融期货。商品期货中主要品种可以分为农产品期货，金属期货（包括基
础金属与贵金属期货），能源期货三大类；金融期货中主要品种可以分为外汇期货、利率期货（包括中长期债券期货和短
期利率期货）和股指期货。
13（多选题）金融服务的分类有（AC）。
A银行服务
B商品服务
C保险服务
D间接融资
解析：金融服务主要分为银行类金融服务，保险类金融服务，证券类金融服务三大类。
14（多选题）金融互换的主要目的是（ACD）。
A降低筹资成本B进行宏观调控
C进行资产负债管理
D转移和防范中长期利率和汇率变动风险
解析：金融互换的功能包括：①降低筹资成本提高资产收益；②优化资产负债结构，转移和防范利率风险和外汇风险；
③空间填充功能。
15（多选题）代理发行、代购代销有价证券是（ABC）的主要业务。
A证券公司
B证券交易所
C商业银行
D保险公司
解析：证券公司，证券交易所，商业银行均可以对证券进行代理发行和代购代销。
投资仲裁与投资者保护
贵金属投资分析
1（单选题）持有贵金属，相对于其他金融资产其没有违约风险。A
A正确
B错误
解析：不是任何人的负债，不存在违约风险。
2（单选题）布雷顿森林体系崩溃后，金银等贵金属已完全不具备货币性。B
A正确
B错误
解析：金银的避险性特征十分明显，依然是一种隐性的货币。
1（单选题）进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是（C）。
A市场行为涵盖一切信息
B证券价格沿趋势移动
C历史会重演
D投资者r