贝因美2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算1短期资金需求该企业经营活动的短期资金需求为7718339万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为13593524万元。2长期资金需求该企业长期资金需求为1203581万元，2020年三季度已有长期带息负债为1432075万元。3总资金需求该企业的总资金需求为892192万元。4短期负债规模根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为6616167万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是7014962万元，实际已经取得的短期带息负债为13593524万元。5长期负债规模按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为6815565万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为6915263万元，在5年之内偿还的贷款总规模为7114661万元，当前实际的带息负债合计为150256万元。二、资金链监控1会不会发生资金链断裂一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为6196273万元。由于该企业经营亏损，资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。经营亏损未缓解，资金缺
内部资料，妥善保管
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f口在扩大，资产负债率较高，资金链断裂的风险在增加。资金链断裂风险等级为12级。
2是否存在长期性资金缺口
该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供82105万元的营运资金。
3是否存在经营性资金缺口
该企业经营活动存在资金缺口，资金缺口为7017323万元。这部分资金缺口目前主要由短期性借款来填补。其中：应收利息减少227406万元，应收账款增加2188747万元，预付款项减少768377万元，存货增加203067万元，一年内到期的非流动资产增加4043万元，其他流动资产减少282722万元，共计增加2944955万元。应付账款增加1412921万元，预收款项减少289634万元，应付职工薪酬减少112971万元，应交税费增加185313万元，应付利息减少18469万元，一年内到期的非流动负债增加59494万元，其他流动负债增加253184万元，共计增加2025284万元。
项目名称
应收利息应收账款预付款项存货一年内到期的非流动资产其他流动资产
经营性资产增减变化表万元
2018年三季度
2019年三季度
2020年三季度
数值增长率数值增长率数值增长率
0
227406

0
100
7787657
7238433
705942718
3024
831431
1547215
8609778837
4966
4857262
3870664
20315901335
5246
0
716143
720186
056
5r