AFP金融理财师考试金融理财基础一真题2008年3月总分90考试时间180分钟
1根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误
的？（）
A金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。
B金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。
C金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。
D金融理财的目标是帮助客户迅速致富。
2至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符
合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（）。
A张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006年6月辞职，
B赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。
C王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997年至2000年期
间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。
D李女士2005年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。
3根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成AFP或CFP资格认证
后，每多少年必须再认证一次？（）
A2年
B3年
C4年
D5年
4小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一
家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提
下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理
财师职业道德准则》中的哪个原则？（）
A客观公正B正直诚信
C专业胜任
D克尽职守
5某银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取
20的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场
基金，占其投资组合比重为40。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，
但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》？
如有违反，违反了哪条准则？（）
A违反了客观公正准则
B违反了正直诚信准则
C没有违反任何职业道德准则
D违反了保守秘密准则
6根据《金融理财师职业道德准则》，以下说法中正确的是：（）
A在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个
人信息。
B金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立
即建议客户r