（金维虹）以国内外现代商业银行为背景，从各项个人银行业务的流程、营销、管理、实务、未来发展趋势及相关理论等诸多方面，系统地介绍个人银行业务营销管理及最新业务的操作方法。
内容提要或实施方案
一、个人理财业务概述二、交通银行个人理财业务存在的问题三、交通银行发展个人理财业务应采取的对策2008年1月20日开题2008年3月20日初稿2008年4月15日二稿2008年5月4日三稿2008年5月15日定稿
f主要观点或主要技术指标
第一，加强“交银理财”品牌建设。包括战略规划策略制定渠道建设队伍、科技需求管理制度等项工作着重加强理财产品及产品组合的研究。第二，加强个人理财产品的创新。金融产品的创新应注意与我国的实际情况相适应。我国南北东西经济区域特征差异较大要针对不同区域的不同经济类型和经济发达程度开发适合于当地大众和富裕阶层的投资理财品种。第三，加强理财人员的培养形成有效的客户经理制度。商业银行个人理财业务具有专业性强、涉及面广、情况复杂、服务要求高等特点。因此培养一支富于创新善于经营的复合型理财人员队伍是发展个人理财业务的关键。第四，加强渠道建设。渠道建设主要是通过建立健全信息网络服务系统。客户对银行服务渠道的选择日益安全、快捷、方便等方面发展，个人理财网络的发展趋势是以物理网络为依托、以电子银行服务为扩展的一个随时、随地可进行个人理财的服务全国乃至全球化的立体网络。1刘红艳商业银行个人理财业务研究EBOL中国知网2007年4月2刘荣商业银行个人理财业务中存在的问题及对策J浙江金融2007年第5期3中国银行业从业人员资格认证办公室银行业从业人员资格认证考试辅导教材个人理财M北京：中国金融出版社2007年8月第一版4辛树森个人理财M北京中国金融出版社2007年1月第一版5杨宁交通银行成都分行个人理财业务＿产品设计与服务策略J中国知网2005年3月6孙焕民连建辉私人银行业务：高端财富管理的发展趋势J经济导刊2006年第1期7马延霞个人理财业务发展存在的问题及对策J山东省经济管理干部学院学报2007年第4期8陈晶萍我国商业银行个人理财产品营销策略探析J商业经济2006年第12期
主要参考文献
9徐岑农行个人理财现状及发展策略J经济师2006年第4期10邹群我国个人理财业务现状及发展方向J经济师2006年第10期11尹龙商业银行理财业务的发展与监管J中国金融2005年第5期12李宽全能银行与中国银行业未来M北r