一投资基金市场1概念
投资基金是通过发行基金券（基金股份或收益凭证）将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
2特点1规模经营低成本2分散投资低风险3专家管理更多的投资机会4服务专业化方便
3种类1公司型基金（开与封）2契约型基金（开与封）我国目前的基金均为契约型基金。
4开放式基金和封闭式基金的区别风险控制基金份额基金期限交易方式交易价格
5发行价格和费用发行价格：基金面值发起和招募费用基金销售费封闭式基金：发行价格基金面值发行手续费开放式基金：前端收费模式（认购价格为基金份额面值加上一定比例
认购费）后端收费模式（认购价格为基金份额面值）后端收费模式旨在鼓励投资者认购基金并长期持有
6前端收费模式金额费率法：认购费用认购金额×认购费率净认购金额认购金额认购费用认购份数净认购金额基金份额面值净额费率法：净认购金额认购金额（1认购费率）认购费用净认购金额×认购费率认购份数净认购金额基金份额面值
1溢价率或折价率（基金市场价格单位资产净值）单位资产净值2申购和认购类似
赎回金额的确定：赎回总额赎回份数×当日收盘后基金份额净值赎回费用赎回总额×赎回费率赎回金额赎回总额赎回费用
f【例】某投资者于2013年1月10日用10万元认购一开放式基金，认购费率为14。在基金认购期间，认购费产生利息1000元。2013年3月1日下午4点，该投资者用20万元申购该基金，基金申购的费率为12。2013年2月28日该基金的每份净值为14元，申购基金当日，该基金的每份净值为152元；收购基金的下一个交易日，该基金的每份净值为15元。11月1日上午10点，投资者赎回其购买的基金，假定赎回费率为04，赎回当日基金的每份净值为2元，随后交易日基金每份净值21元。请问：（1）该投资者实际购买到的基金份数；（2）投资者共可赎回的金额。【解】（原则上都是用当日的基金净值计算，此题第一小问用的是净额法，第二
小问用的是金额法）
7证券投资基金的成本（1）基金管理费每日计提的管理费前一日基金资产净值×管理费提取比例365（2）基金托管费每日计提的托管费前一日基金资产净值×托管费提取比例365（3）基金交易费（4）其他费用
8基金业绩评估（四大指标）
夏普指标：
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rprfp
投资组合的风险溢价除以标准差，是总风险的单位溢价
同时考虑了系统r