中国光大银行法人客户信贷风险预警管理暂行办法
第一章第一条
总则
信贷风险预警是指我行在授信后阶段及时发现和识别可能导致信
贷风险增加的信号，并采取应对措施的过程。第二条按预警信号涉及客户的数量划分，预警信号分为系统性预警信号和
个案预警信号。系统性预警信号是指可能会对我行多个客户的还款构成影响的预警信号。个案预警信号是指只会对我行单个客户的还款构成影响的预警信号。第三条按预警信号对客户还款的影响程度划分，预警信号分为重大预警信
号和一般预警信号。重大预警信号是指如不采取应对措施，将会对还款来源构成实质性不利影响的预警信号。一般预警信号是指目前还难以判断预警信号对还款来源是否有影响、尚不需采取应对措施的预警信号。对重大预警信号，分行公司部要会同经营单位研究应对措施。第四条总分行成立风险预警委员会，主要职责是：
（一）听取公司管理部汇报预警信号及处理情况；（二）听取风险管理部（信贷控制部）汇报系统性预警信号及处理情况；（三）听取发展研究部汇报宏观经济、行业研究等工作中发现的预警信号情况。听取信贷审批部汇报近期发现的风险预警信号（总行风险预警委员会）；（四）听取国际业务部、私人业务部、资产保全部汇报近期发现的风险预警信号及处理情况（五）回顾各有关单位做出的预警信号解决方案和措施，并进行完善或修正；（六）回顾委员会制定的风险化解措施的落实情况及措施产生的效果。
第二章第五条
预警信号的发现
客户经理和其所在经营单位负责人是发现管辖客户预警信号的主
要责任人。客户经理负责及时向信贷管理岗报告分管客户的预警信号。第六条信贷管理岗是发现预警信号的次要责任人，负责会同经营单位分析
预警信号，评估预警信号对还款来源的影响。第七条一类集团客户的主管机构负责分析成员公司的预警信号对整个集
f团授信风险的影响。第八条分（支）行信控部负责发现涉及本行所在区域的宏观经济方面的系
统性预警信号和监督检查中发现的个案预警信号，负责监督检查辖内预警信号的处理情况。第九条总行公司部要负责发现自营客户的预警信号，负责组织指导跨分行
一类集团客户的预警工作，同时做好对辖内经营单位授信后管理工作的组织协调。第十条总行风险管理部主要负责发现信贷资产在行业、客户、地区和产品
等各维度组合的系统性预警信号，负责检查监督全辖预警信号的处理情况。第十一条总行发展研究部会同总行风险管理部关注和研究宏r