XXXX银行二0一一年合规知识测试（二）
姓名：单位：得分：
一填空题（每空05分，共20空，合计10分）填空题（1全面风险管理模式强调信用风险、市场风险和举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。2操作风险是指由不完善或有问题的、和并
信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，操作风险包括，但不包括策略风险和声誉风险。3操作风险管理要遵循性原则、原则。、流程、和原则、全面性原则、审慎
4操作风险识别的内容重点包括外部事件四个方面。
5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的疑交易报告工作。”6从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有管理模式、和执法模式四类。、，明确专人负责大额交易和可
7客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户。8典型的洗钱活动通常有、、三个阶段。
9商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔
1
万元以上或
f者外币等值
万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的
有效身份证件或者其他身份证明文件。10金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则，针对具有不同洗钱或者
恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的。
二单选题（每题1分，共20题，合计20分）单选题（1认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的影响，这种观点属于（A利益冲突论C银行风险论B债权保护论D公共性质论）。
2国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（）的体现。A洗钱C监管规定3（A利率风险C操作风险4（部控制体系。A监事会C股东大会
2
B政治风险D自然灾害）不包括在市场风险中。B汇率风险D商品价格风险
）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内
B高级管理层D董事会
f5（A柜台C法人信贷
）业务是最容易引起操作风险的业务环节。B个人信贷D代理）。
6下列关于操作风险的说法，不正确的是（
A操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面。B操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利。C对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作r