办理存款业务出错规避监控的案例
一、案例简介某网点柜员为客户办理定期存单到期转存业务，在办理开户业务时因定期存单打印错位，打印内容不完整，柜员随即做定期提前支取交易处理，之后又让客户到另一柜员处办理了定期存款业务，存在规避反交易行为。为规避监控，未按流程办理业务，引发风险事件发生。二、案例分析（一）银行有关文件规定，柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项，依照银行有关规定要进行责任问责。（二）本案例中，柜员的操作行为违反了银行有关文件规定，因打印机故障致使定期存单打印不规范，未按规定的操作流程进行操作，反映出柜员对规避反交易存在风险隐患认识不足，规章制度理解不透彻，随意操作，风险意识淡薄。三、案例启示（一）加强员工规章制度的学习、宣传，开展遵章守纪教育，规范员工行为，强化员工的依法合规经营和防范风险意识。（二）柜员要掌握各项业务操作流程和制度规定，树立风险责任意识和合规操作意识。杜绝工作责任心不强、业务办理随意性、不按操作流程办理业务等不良行为。网点负责人要加强业务操作管理，正面引导柜员规范操作行为，有效控制风险事件发生。
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